Az MNB bírságot szabott ki az OTP Bankra és az MBH Bankra.

Az MNB összesen több mint 43 millió forint bírságot szabott ki az MBH Bankra és az OTP Bankra, mivel azok nem teljesítették maradéktalanul a felügyelet korábbi határozataiban előírt kötelezéseket a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságok orvoslására. Az OTP Bank egyebek közt nem megfelelően végezte el az előírt visszamenőleges szűréseket, az MBH Bank belső szabályzatai pedig továbbra is hiányosak.

A MNB folyamatos felügyelése során tekintette át, hogy az MBH Bank és az OTP Bank maradéktalanul végrehajtották-e a felügyelet 2023. november 20-i, 2024. február 15-i és 2024. február 28-i határozatait. Az MNB - összesen közel 70 millió forint felügyeleti bírság kiszabása mellett - akkor többek között 2024. augusztusi határidőkkel számos intézkedésre kötelezte a hitelintézeteket azok pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzés terén feltárt hiányosságai miatt. Az MNB ma közzétett határozataiban megállapította, hogy

Az MBH Bank és az OTP Bank nem minden esetben felelt meg a felügyeleti hatóság korábbi előírásainak.

Az OTP Bank bizonyos, jogszabály által kötelezően megerősített eljárás alá eső ügyfélcsoportok esetében – mint például a székhelyszolgáltatókhoz bejegyzett ügyfelek és a külföldi, tartózkodási engedéllyel nem rendelkező személyek – nem hajtotta végre teljes körűen a korábban előírt visszamenőleges ellenőrzéseket.

Elektronikuspénz-kibocsátási tevékenysége során egy termék esetében továbbra sem teljesítette maradéktalanul a visszamenőleges szűréseket és a megfelelő monitoringot, miközben a bank által bevezetett módszertan sem felelt meg a kockázatalapú megközelítésnek. A szűrőrendszer helytelen beállítása miatt az OTP Bank belső ellenőrzése a szűrőrendszeri szcenáriók, azok módosításai, és az értékhatár beállítások vizsgálatakor nem vette figyelembe a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szakterülete által készített, trendekre és kockázatokra vonatkozó riportokat.

Az ügyfél-átvilágítások során azokat az eljárásokat, amelyek megerősített kategóriába tartoznak, különös figyelemmel kell kísérni. Különösen fontos ez a pénzmosási bejelentésekben korábban érintett ügyfelek esetében, akik tízmillió forintot elérő vagy meghaladó készpénzbefizetéseket eszközölnek. Ezen ügyfelek esetében továbbra is aggasztó, hogy a pénzeszközök származására vonatkozó információk megfelelő ellenőrzése nem valósul meg.

A hitelintézet nem teljesítette a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok és adatok megfelelőségének ellenőrzésére vonatkozó előírásokat sem a megadott határidőkben, sem a szükséges módon.

Az OTP Bank belső ellenőrzési folyamata, a határozati kötelezések ellenére, nem felelt meg az előírásoknak a készpénzbefizetések és az eseti ügyfelek azonosításának vizsgálata során. Ezen túlmenően a vizsgálat nem derítette ki, hogy az MNB által tett megállapítások fényében az érintett munkatársak részesültek-e a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos képzéseken.

Mivel az OTP Bank nem teljesítette maradéktalanul a határozatokban foglalt kötelezettségeit, az ezekhez kapcsolódó belső ellenőrzések is hiányosak maradtak, így nem tudtak a kívánt módon végbemenni.

A vizsgálat során kiderült, hogy az MBH Bank, a korábbi kötelezések ellenére, nem alakította ki a szükséges belső szabályzatokat a bizalmi vagyonkezelő ügyfelei számára fenntartott számlák és az általuk kezelt vagyon nyilvántartására szolgáló alszámlák esetében keletkező riasztások különleges feldolgozási eljárásait. A hiányzó kontrollmechanizmusok következtében az azonos kockázati alapú riasztások kezelése sem történt egységes módon. Ezen felül, a jogszabályok által előírt határidők betartása érdekében az MBH Bank nem foglalkoztatott elegendő számú munkatársat, akik biztosíthatták volna a szűrőrendszer által generált riasztások szakszerű elemzését és értékelését. Továbbá, a megállapított határidőre nem alakított ki megfelelő keretrendszert és gyakorlatot a pénzeszközök forrására vonatkozó információk és dokumentációk beszerzésére sem.

A felfedezett hiányosságok következtében a felügyeleti szerv...

A hiányosságok nem jelentenek veszélyt a hitelintézetek stabil működésére.